美國(guó)花旗銀行集團(tuán)被曝接連發(fā)生烏龍事件。彭博新聞社3日?qǐng)?bào)道，這家銀行因員工誤操作險(xiǎn)些向一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入60億美元，還曾誤發(fā)放81萬億美元貸款。

報(bào)道說，去年4月，花旗銀行財(cái)富管理部一名職員填寫轉(zhuǎn)賬金額時(shí)復(fù)制粘貼失誤，把原定金額放大了1000倍，險(xiǎn)些向一名客戶轉(zhuǎn)出60億美元。

這起事件已上報(bào)給聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)，引發(fā)當(dāng)時(shí)上任僅數(shù)月的財(cái)富管理部高層不悅。花旗銀行中高層管理人員與監(jiān)管機(jī)構(gòu)正商討采取何種措施，避免今后發(fā)生類似的大額轉(zhuǎn)賬失誤。

一些知情人士說，花旗已設(shè)置核查輔助工具，核查大額異常支付和轉(zhuǎn)賬交易。

英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》2月27日?qǐng)?bào)道，花旗去年4月還鬧出放貸烏龍，原本應(yīng)批貸280美元，結(jié)果批貸高達(dá)81萬億美元。參與操作的兩人毫無察覺，第三人大約90分鐘后才發(fā)現(xiàn)異常。諷刺的是，81萬億美元顯著高于花旗銀行1.7萬億美元總資產(chǎn)，因而這筆資金實(shí)際無法轉(zhuǎn)出花旗的銀行系統(tǒng)。

彭博社稱，事件牽涉的兩個(gè)賬戶為銀行內(nèi)部所有，幸而降低了花旗銀行遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。知情人士披露，自那以后，相關(guān)批貸程序已全面自動(dòng)化。

彭博社和法新社報(bào)道均指出，花旗銀行存在系統(tǒng)老舊、管理不善的問題。

2020年8月，花旗銀行誤將超過9億美元轉(zhuǎn)給美國(guó)化妝品制造商露華濃公司的多個(gè)債權(quán)人，此后耗時(shí)兩年多法庭爭(zhēng)斗才將款項(xiàng)收回。同年10月，美國(guó)貨幣監(jiān)理局以風(fēng)險(xiǎn)管控缺陷、數(shù)據(jù)治理和內(nèi)部管理不力為由對(duì)花旗銀行處以4億美元罰款，并要求其進(jìn)行業(yè)務(wù)整改。去年7月，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)和貨幣監(jiān)理局認(rèn)定花旗銀行整改不力，未能有效升級(jí)銀行系統(tǒng)，因而再處以1.36億美元罰款。

鑒于監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以多重罰款和限制等措施，花旗銀行首席執(zhí)行官簡(jiǎn)·弗雷澤1月下調(diào)一項(xiàng)關(guān)鍵利潤(rùn)目標(biāo)，稱需要為“轉(zhuǎn)型”投入更多資金。