如何防范不當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)？你來提建議！

德州新聞網(wǎng)訊（德州晚報(bào)全媒體記者吳楊）

21日，記者從中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)獲悉，為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為，防范不當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，銀保監(jiān)會(huì)起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法（征求意見稿）》。從6月21日至7月21日，向社會(huì)公開征求意見。

《辦法》要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行不當(dāng)利益輸送或監(jiān)管套利，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止關(guān)聯(lián)方利用其特殊地位，通過關(guān)聯(lián)交易侵害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)經(jīng)營(yíng)獨(dú)立性，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，避免多層嵌套等復(fù)雜安排，重點(diǎn)防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

《辦法》明確，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)方是指與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在一方控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，以及與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)同受一方控制或重大影響的關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人或非法人組織。

其中，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)自然人包括：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的自然人控股股東、實(shí)際控制人，及其一致行動(dòng)人、最終受益人；此外，持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股權(quán)的自然人，或者持股不足5%但對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的自然人；以及上述兩項(xiàng)所列關(guān)聯(lián)方的配偶、父母、子女及兄弟姐妹等。

《辦法》提出了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等各種隱蔽方式規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批或監(jiān)管要求。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長(zhǎng)融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)禁止性規(guī)定。

為強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部管理，《辦法》明確，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括關(guān)聯(lián)交易的管理架構(gòu)和相應(yīng)職責(zé)分工，關(guān)聯(lián)方的識(shí)別、報(bào)告、信息收集與管理，關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)、審查、回避、報(bào)告、披露、審計(jì)和責(zé)任追究等內(nèi)容。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將廣泛聽取各方面意見建議，對(duì)《辦法》進(jìn)一步修改完善，并適時(shí)發(fā)布實(shí)施。