“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

洗錢會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；會(huì)對(duì)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定和人民生命財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害；會(huì)助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù)；會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展等。

市地方金融監(jiān)督管理局工作人員提醒：要選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，能夠保證客戶身份資料和交易信息的安全性。

配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。為防止他人盜用身份信息從事非法活動(dòng)，防止不法分子擾亂正常金融秩序，在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需配合完成以下工作：出示身份證件；如實(shí)填寫身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理提問(wèn)等。

不要出租或出借自己的身份證件、賬戶和銀行卡。當(dāng)你的身份證、賬戶被出租出借時(shí)，犯罪分子可能利用你的名義、信譽(yù)作掩護(hù)，進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。別人把錢轉(zhuǎn)賬到你的賬戶上，然后提出現(xiàn)金交給別人，在這個(gè)過(guò)程中，你的賬戶交易記錄真實(shí)地記錄下了你參與洗錢的犯罪證據(jù)。

遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。

德州晚報(bào)全媒體記者 王南整理